Mag de bank een kopie van je paspoort maken?

Ja, dat mag een bank.

Moet een bank een kopie van mijn paspoort maken en bewaren?
Banken en financiële dienstverleners zijn niet verplicht om een kopie of een scan van uw identiteitsbewijs te maken. Financiële instellingen zijn wel verplicht de gegevens van uw identiteitsbewijs te controleren en vast te leggen. Dit staat in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT).

Financiële instelling doet verplicht cliëntenonderzoek
Een financiële instelling is verplicht om in bepaalde gevallen een cliëntenonderzoek te doen. Bijvoorbeeld als u klant wordt van een bank of een verzekeraar. Daarom controleert de instelling uw identiteit en legt deze vast. Vaak maakt de bank of verzekeraar een kopie van uw paspoort of uw Europese identiteitskaart. De instelling kan de gegevens van uw identiteitsbewijs ook op een andere wijze in hun bedrijfssysteem opslaan.

Het cliëntenonderzoek is een belangrijk middel om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen en criminele of terroristische geldstromen te traceren.

Als het tonen van een identiteitsdocument volstaat, zoals bij een leeftijdscontrole, is het overnemen van gegevens van het identiteitsdocument, of het kopiëren, scannen of uitlezen ervan niet toegestaan.

Een kopie maken van een identiteitsdocument zoals een paspoort is dus in het algemeen niet toegestaan, tenzij er een juridische basis is. Een wettelijke verplichting voor het maken van een kopie kan er zijn in de financiële dienstverlening. Het maken van een kopie mét pasfoto kan verplicht zijn als dat voor de identificatie van de persoon onvermijdelijk is.

Het is aan te raden altijd te vragen naar de reden waarom er (wettelijk) een kopie van het paspoort moet worden gemaakt.