Wordt het als verdacht gezien door de bank als je maandelijks een bedrag onder de 500 stort ?

Je mag €10.000 contant storten zonder dat je bank hier melding van maakt. Contant betalen in een winkel is verboden vanaf een bedrag van €3.000. Als je meer dan dit bedrag stort dan is je bank of de winkelier verplicht dit te melden bij het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties.

Transacties worden mogelijk als verdacht verdacht aangemerkt als ze meer dan 15000 euro bedragen. Maar ook als je meerdere transacties doet voor een kleiner bedrag, waartussen een verband lijkt te bestaan wordt dat als mogelijk verdacht gezien als deze kleinere bedragen bij elkaar meer dan 15000 euro bedragen.
Ik zou wel adviseren om het bedrag in één of twee keer te storten. Veel banken brengen namelijk geld in rekening voor het storten van geld. Soms gaat het om een percentage van het te storten bedrag, maar sommige banken brengen een vast bedrag per storting in rekening. Dan gaat het je dus meer kosten, als je het geld in meerdere kleine bedragen stort.