Wanneer er gefraudeerd wordt met bijvoorbeeld een spookfactuur, kan de rekeninghouder dan niet simpelweg achterhaald worden?

Duidelijk, bedankt. Echter lijkt het me dan alsnog 'makkelijk' om als bank zijnde de tegoeden direct te bevriezen en terug te boeken.

Dat terugstorten zal niet gebeuren. De bank is "slechts" een tussenpersoon. Als je zelf een bedrag overmaakt naar een rekening waarnaar je dat -bij nader inzien- niet had willen doen, is het een geval van "jammer". Als de tegenpartij miet meewerkt aan het terugstorten, kun je een advocaat inschakelen om een procedure te beginnen tegen de tegenpartij maar succes is zeker niet gegarandeerd. Verder zijn er documenten in omloop die wel "spookfactuur" worden genoemd (omdat ze verdacht veel op een factuur lijken, bedrieglijk echt) maar in feite een (vrijblijvend) aanbod zijn om een advertentiecontract of abonnement op een tijdschrift af te sluiten. De enige manier is om onterechte betaling te vermijden, is een zeer goede controle van de administratie. Ieder bedrijf doet zaken met een beperkt aantal tegenpartijen, waarvan de stamdata dan ook gecontroleerd zijn opgenomen in de administratie. Als er dan vanuit het niets een "vreemde" nota tussenzit, waarvan de bedrijfsgegevens niet in de administratie staan en waarvan de naam en de gefactureerde prestatie bij de tekeningsbevoegden onbekend is, dan moeten alle alarmbellen gaan rinkelen. (Kijk ook eems of er wel een KvK-nummer op staat). Als je een nota krijgt van een ogenschijnlijk bekend bedrijf en het bankrekeningnummer is zonder schriftelijke voorafgaande kennisgeving anders dan in je afministratie staat: ook reden voor onderzoek.Verder zijn er sites waarop je dit soort nota's kunt melden zodat andere bedrijven met die kennis hun voordeel kunnen doen.

@MrKnowitall; dat gel blijft niet braaf op die rekening zodat de bank het kan tegoed kan bevriezen. Dat wordt meteen doorgestort, uitgegeven, of contant opgenomen.

Aanvulling: daar zijn nu juist die geldezels voor nodig.

Men kan een nep-mail herkennen door met de cursor op de link te staan, zonder erop te klikken. Bij de meeste programma's, zoals Internet Explorer, Firefox, Chrome en Outlook, verschijnt de link linksonder in beeld. Zo kunt u zien dat het webadres waarnaar de link leidt niets met de zogenaamde afzender te maken heeft.

+plus, ja de fantasie van dit soort internetcriminelen is groot.